一、注册流程

(一)未在中国人寿集团开户的注册流程

1. 在中国人寿集团官网(http://www.chinalife.com.cn)完成中国人寿养老险公司网上交易平台注册的具体流程

l  方法一:在网页http://www.chinalife.com.cn内点击“养老保障高收益”按钮。

在跳转出的“个人养老保障产品直销平台”内点击“注册”,进入注册页面。

l  方法二:在网页http://www.clpc.com.cn/内点击“注册”,直接进入注册流程。

2. 注册流程分两步:

第一步是在中国人寿集团官网注册,需录入个人基本信息(*为必填),完成后点击“下一步”。

【温馨提示】

(1)此步骤完成后,用户也将在中国人寿集团官网同步开户,此页面录入的“密码”为中国人寿集团官网的登录密码,在集团官网(http://www.chinalife.com.cn)右上角点“登录”即可跳转到集团官网登录界面,登录后用户可以对已购买的中国人寿保险产品、理财产品等进行综合管理。

(2)目前网上开户仅支持居民身份证进行注册。需要购买个人养老保障产品的客户,在集团开户时,只能选择身份证的证件类型。

第二步需补充完善个人信息(*为必填),完成后点击“注册”。

【温馨提示】

(1)此页面录入的“交易密码”为中国人寿养老险公司网上交易平台的登录和缴费密码。

(2)如有个人养老保障业务推荐人,请在此页面的“是否填写推荐人信息”处填写。

3.若信息填写无误,系统界面会提示“开户成功”。点击“马上绑卡”进入银行卡绑定界面,点击“立即登录”将直接进入网上交易平台。

【温馨提示】

如点击“马上绑卡”,根据国家政策法规的要求,系统会提示客户上传开户证件的影印件,如下图:

注:使用其他证件类型注册的用户、或者身份证无法识别的用户,请您到柜台办理证件上传业务。

(二)已在中国人寿集团开户的注册流程

1. 打开中国人寿集团官网网址(http://www.chinalife.com.cn)(建议使用IE10浏览器),在网页右上角点击“登录”。

2. 在登录页面录入集团官网用户名、密码及验证码后,点击“登录”。

3. 在个人客户空间首页,点击左侧菜单的“个人养老保障产品”按钮。

4. 系统会跳转到中国人寿养老险公司网上交易平台信息完善页面,信息补充完毕后,点击“注册”。

【温馨提示】

(1)此页面录入的“交易密码”为中国人寿养老险公司网上交易平台的登录和缴费密码。

(2)如有个人养老保障业务推荐人,请在此页面的“是否填写推荐人信息”处填写。

5. 若信息填写无误,系统界面会提示“开户成功”,意味着已成功在中国人寿养老险公司网上交易平台注册。点击“马上绑卡”进入银行卡绑定界面,点击“立即登录”将直接进入网上交易平台。

二、 缴费流程

(一) 登录

登陆网址 http://www.chinalife.com.cn 或 http://www.clpc.com.cn/ (建议使用IE10浏览器)进行如下操作。

l  方法一:在中国人寿集团官网(http://www.chinalife.com.cn)点击“养老保障高收益”按钮。

在跳转出的页面内选择登录方式、录入登录账号和网上交易平台交易密码后点击“登录”。

l  方法二:在中国人寿养老险公司官网(http://www.clpc.com.cn/)点击“登录”。

在跳转出的页面内选择登录方式、录入登录账号和网上交易平台交易密码后点击“登录”。

(二) 风险评测

【温馨提示】

(1)对于首次登录网上交易平台的用户,需完成风险评测试题。

(2)风险评测结果的有效期为 365 天,测评结果到期后需重新评测。

用户首次登录后,系统会提示进行风险评测,点击“确定”即跳转到风险评测试题界面。

风险评测试题完成后,系统将出具评测结果,您可在此了解风险偏好。点击“风险评测结果已阅知”

根据监管部门的规定,购买养老保障等产品需要上传身份证件,为了不影响您的购买,请点击“上传”,尽快完善您的身份信息,如下图:

上传您真实有效的证件信息,如下图所示:

注:使用其他证件类型注册的用户、或者身份证无法识别的用户,请您到柜台办理证件上传业务。

(三) 绑定银行卡

【温馨提示】

若用户未在网上交易平台绑定过银行卡,需先在“银行卡管理-银行卡新增”页签内绑定一张银行卡,才能进行缴费。

用户输入需要增加的银行卡号及在银行预留的手机号,点击“下一步”,进入银联鉴权界面,如下图所示:

【温馨提示】

(1)用户输入的手机号,必须为客户在开卡行预留的手机号。

(2)用户可以勾选“将银行预留手机号同步为直销个人资料中的手机号”,将用户在网上交易平台留存的手机号信息同步修改为用户在银行预留的手机号。

用户根据界面提示确认服务协议、录入手机动态码等信息,点击“确认”,如果鉴权成功,系统会显示如下页面:

点击下一步,继续完善银行卡相关信息:

点击确定后,完成新增银行卡操作:

(四) 缴费

1. 普通产品缴费

打开“投资组合交易-缴费”页签,进入产品购买页面。该页面上半区域为普通产品展示区,若产品后方的“缴费”按钮为蓝色, 则可点击购买。

点击“缴费”按钮后,在跳转出的页面内选择欲进行支付的银行卡、填写缴费金额、选择是否有推荐人(如有,则需录入推荐人信息)、 确认已阅读并接受相关产品合同要件后,点击“确定”按钮。

随后,需对交易信息进行二次确认,并录入网上平台交易密码(即注册过程中设置的交易密码)。如确认准确无误,点击“确定”按钮。

交易信息提交后,系统会根据银行扣款情况反馈以下三类信息:

l  银行扣款成功,交易提交成功

如界面提示“交易提交成功“,说明银行卡扣款成功,用户可于1-2个工作日后在”交易确认查询“界面查看实际确认金额。

l  正在等待银行反馈扣款结果,交易提交处理中

如遇到此类情况,用户可稍后在“交易申请查询“界面查看反馈结果,如仍提示处理中,可稍候片刻再次查询;如明确提示扣款失败,建议您重新提交缴费申请。

l  银行扣款失败,交易提交失败

如遇到此类情况,说明银行卡扣款失败。银行卡扣款失败的主要类型及后续操作建议如下:

扣款失败反馈结果 操作建议
余额不足/超出提款限额 1. 请查看银行卡余额是否充足;2. 请确认银行卡本身是否有网上交易限额,若缴费金额超过此额度,建议修改划款限额
未开通业务/账户未加办代收付标志 对于建设银行、邮储银行、平安银行和中信银行的借记卡,若未使用过银联在线支付功能,需在增加银行卡前开通银联无卡支付,开通方式如下:(1)拨打银联客服电话95516进行语音开通;(2)在银联在线支付网站上自助开通,开通网址为: https://static.95516.com/static/open/index.html
系统处理失败 建议再次尝试或增换银行卡后再次尝试
系统忙,请稍后再提交 建议再次尝试
数字签名或证书错/查开户方原因/无效商户/货币错误/无效卡号/交易失败/ 报文内容检查错或者处理错/无路由或路由参数有误/已挂失卡/商户状态不合法/ 累计退货金额大于原交易金额/非白名单卡号/账户已冻结/户名不符/订单号错误/ 原交易信息不存在/日期错误/商户审核不通过/已撤销/未签约账户/ IP不通过 建议增换银行卡

2. VIP产品缴费(使用认购邀请码)

打开“投资组合交易-缴费”页签,在VIP产品区的“请输入认购邀请码”文本框内输入邀请码并点击“增加”按钮,该邀请码对应的产品即增加到VIP产品列表中。

若VIP产品后方的“缴费”按钮为蓝色, 则可点击购买。具体购买流程与购买普通产品的流程相同,可参照前文完成缴费。

三、 交易撤单流程

1. 登录网上交易平台后,打开“投资组合交易-交易撤单”页签,进入产品交易撤单页面(注:具体撤单时效请关注页面上的温馨提示)。

2. 点击欲撤单记录右侧的“撤单”按钮,弹出该笔申请的明细信息,点击“确定”,即完成撤单操作。

四、 领取流程

目前,我公司经直销渠道发行的封闭式养老保障产品,在封闭期结束前,不可进行领取。封闭期结束后,产品将自动进行清算、领取,领取款将于产品到期日后七个或十个工 作日内划往委托人的缴费银行账户或后期经信息变更后绑定的其他银行账户(新绑定的银行卡必须与原缴费银行卡为同一开户银行)。领取的具体时间要求请以《认购说明书》的规定为准。

五、换卡流程

如客户需要更换在网上交易平台绑定过的银行卡,可在“银行卡管理“-“银行卡维护“点击“更换”按钮自行更换办理。

1. 若客户未通过此银行卡购买过产品,如需要更换银行卡,点击“更换”按钮:

输入您的新银行卡卡号后点击“下一步”,如下图:

跳转银联鉴权页面,客户按银联要求输入在银行预留手机收到的手机动态验证码,银联鉴权成功后,银行卡更换成功,如下图:

2. 若客户的银行卡内有产品份额或在途资金,需要更换银行卡,点击“更换”按钮,输入新银行卡卡号后点击“下一步”,银联鉴权成功后系统会提示您“因卡内有产品份额或在途资金,请上传证明材料,人工审核通过后将完成换卡”,如下图:

点击“确定“按钮,上传身份证件影印件,如下图:

上传完证件信息后,需要继续上传新银行卡影印件,如下图:

完成新银行卡影印件的上传后,需继续上传证明材料,如下图:

所有材料提交后,系统会提示 “材料已提交成功,审核结果请于2-3个工作日后在‘银行卡维护‘界面进行查询“,如下图:

【温馨提示】

(1)客户需提供银行出具的相关证明材料,如开卡证明、销卡证明、银行流水或其他证明材料,证明材料必须包括姓名、证件号码、新旧卡卡号并加盖银行业务章。

(2)影印件上传支持BMP、JPEG、PNG格式,单个影印件大小需在4M以内。

六、 交易密码找回

客户通过系统密码找回功能,可以对交易密码进行重置。

客户点击“忘记交易密码”,进入密码重置流程:

输入个人信息、本人有效银行卡及银行预留手机号,点击”下一步”,进入银行鉴权界面:

根据界面提示确认服务协议、录入手机动态码等信息,点击“确认”。如果鉴权成功,系统会显示如下页面:

点击“返回”

银行鉴权通过,客户点击“下一步”,进行密码重置。

输入新的交易密码,点击“确认”。

交易密码设置成功,点击“确定”,按照新的交易密码重新登录。

【温馨提示】

客户进行密码找回时使用的银行卡,可以是已在系统绑定过的银行卡,也可以是其本人有效但未绑定过的银行卡。